Про це говориться у повідомленні Асоціації українських банків (АУБ).
Серед нових підписантів: Sense Bank, NovaPay, RozetkaPay, «Укрексімбанк», «Укргазбанк» та інші.
В АУБ пояснюють, що мета меморандуму — унеможливити використання платіжної інфраструктури для «дроп-схем». Це коли люди за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток і рахунків, а ті використовують їх як транзитні для проведення переказів.
За інформацією Міністерства внутрішніх справ, кошти, що проходять через рахунок «дропа», можуть бути отримані злочинним шляхом, зокрема торгівлею наркотиками, людьми або зброєю. Також правоохоронці зазначають, що транзитні рахунки часто використовуються для ухилення від сплати податків та переміщення грошей, викрадених з рахунків інших осіб.
Для протидії цьому банки мають намір встановити єдині стандарти прозорості та відповідальності сектора.
«Підписаний меморандум є реакцією ринку на виклики, що постають перед банківською системою, і спрямований на мінімізацію зловживань через „дроп-схеми“», — розповів президент АУБ Андрій Дубас.
Зокрема, банки планують створити єдиний централізований реєстр підозрілих клієнтів для обміну інформацією. Підписанти меморандуму також погоджуються з тим, що слід «посилити комунікацію» з клієнтами, щоб пояснити важливість документального підтвердження джерел своїх доходів.
10 грудня такі великі українські банки, як «ПриватБанк», «Ощадбанк», «Райффайзен Банк», «Універсал Банк» підписали меморандум про посилення обмежень карткових переказів.
Обмеження будуть вводитися в два етапи:
Клієнт зможе збільшити ліміт після того, як надасть банку підтвердження офіційних доходів. А от для ризикових клієнтів ліміт може скласти 50 тисяч гривень на місяць, йдеться в меморандумі.
Крім того, банки хочуть посилити фінансовий моніторинг ФОП, щоб боротися з «дропами» та орієнтуватися на вимоги законодавства Європейського Союзу.