Переводы с карт украинцев проверяют: могут ли заблокировать карту за зарплату в конверте и что нужно знать

В Украине все банки обязаны проводить финансовый мониторинг своих клиентов. Незначительные суммы, которые свойственны клиенту, блокировать не будут. Однако если клиент проводит необычную операцию, ежедневно получает и отправляет деньги, часто оперирует наличкой, или получает или отправляет деньги публичным лицами, перевод или даже счёт могут заблокировать.

Об этом говорится в материале OBOZREVATEL. Каждый банк обязан знать своего клиента. При оформлении счета клиент заполняет анкету: указывает своё имущественное положение, размер зарплаты, дополнительные доходы и т. д. Затем действует риск-ориентированный подход. Обязательно должны проверять:

• операции с превышением суммы 400 тыс. грн;
• операции с публичными деятелями (депутатами всех уровней, чиновников);

• физлиц-предпринимателей ("ФОПы"), которые зарегистрированы за последние три месяца;
• тех, кто часто делает переводы за границей, обменивает банкноты.

Однако заподозрить нарушения и заблокировать могут практически любой перевод. Если зарплата клиента, например, составляет 10 тыс. грн в месяц, а он ежедневно переводит (или получает) тысячи гривен, банк может посчитать такие операции сомнительными.

Василий Невмержицкий, финансовый аналитик, рассказывает: чтобы не пострадать от финансового мониторинга, в первую очередь нужно внимательно отнестись к открытию счета. "Если вы видите на улице отделение банка и решили открыть счёт, подумайте, зачем его открываете", – говорит он. Банк собирает анкетные данные своего клиента. И если вы указываете зарплату, которая не объясняет ваши переводы, заявляете, что открываете карту для получения зарплаты, а на самом деле ежедневно получаете переводы за оплату каких-либо услуг, вы рискуете привлечь внимание финансового мониторинга.

Как ранее писал OBOZREVATEL, НБУ вскоре изменит правила обмена валюты. Правила могут смягчить для того, чтобы обменники не отказывались принимать доллары.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале Obozrevatel и в Viber. Не ведитесь на фейки!